คณะกรรมการบริหารกลุ่มบริษัทเอไอเอ ประกาศผลประกอบการมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เติบโตขึ้นร้อยละ 31 รายงานจากอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ (CER) สำหรับไตรมาสที่ 1 สิ้นสุด ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 นอกจากนี้ เอไอเอ ยังได้ประกาศนโยบายบริหารเงินทุนโดยการเพิ่มมูลค่าโครงการซื้อหุ้นคืนจำนวน 2 พันล้านเหรียญสหรัฐ ในโครงการซื้อหุ้นคืนจากเดิม 1 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐ
อัตราการเติบโตรายงานตามอัตราแลกเปลี่ยนคงที่:
-มูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เติบโตเพิ่มขึ้นสูงสุดเป็นประวัติการณ์ถึงร้อยละ 31 คิดเป็น 1,327 ล้านเหรียญสหรัฐ
-การเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่เติบโตขึ้นเป็นตัวเลขสองหลัก ในทุกส่วนรายงานทางธุรกิจ
-อัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB Margin) เพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 54.2
-เบี้ยประกันภัยรับปีแรก (ANP) เพิ่มขึ้นร้อยละ 26 อยู่ที่ 2,449 ล้านเหรียญสหรัฐ
-ประกาศนโยบายบริหารเงินทุนเพื่อความชัดเจนขึ้นในการคืนผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้น
-เพิ่มมูลค่าโครงการซื้อหุ้นคืนที่ดำเนินการอยู่อีก 2 พันล้านเหรียญสหรัฐ รวมทั้งสิ้น 1.2 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐ
นายหลี่ หยวน ชยอง ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ กลุ่มบริษัทเอไอเอ กล่าวว่า มูลค่าธุรกิจใหม่อันแข็งแกร่งของเอไอเอเติบโตเพิ่มขึ้นร้อยละ 31 ในไตรมาสที่ 1 ของปี 2567 และผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นแก่ผู้ถือหุ้นแสดงให้เห็นถึงพลังอันยั่งยืนของข้อได้เปรียบทางการแข่งขันและวินัยทางการเงินของเรา เราส่งมอบมูลค่าธุรกิจใหม่ประจำไตรมาสเพิ่มขึ้นสูงสุดเป็นประวัติการณ์อยู่ที่ 1,327 ล้านเหรียญสหรัฐ โดยมีการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่เป็นเลขสองหลักในทุกส่วนรายงานทางธุรกิจ ซึ่งตอกย้ำถึงความแข็งแกร่งและความหลากหลายของธุรกิจในเอไอเอ
“เรายังประกาศนโยบายบริหารเงินทุนใหม่และชัดเจนยิ่งขึ้น ซึ่งจะส่งผลให้การคืนผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นประจำปีสูงขึ้น โดยการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน เมื่อพิจารณาถึงสถานะทางการเงินอันแข็งแกร่งของเอไอเอ รวมถึงความเชื่อมั่นของเราในการดำเนินงานและการเงินในอนาคต คณะกรรมการบริหารได้อนุมัติการเพิ่มมูลค่าอีก 2 พันล้านเหรียญสหรัฐ ในโครงการซื้อหุ้นคืนที่มีอยู่ของเรา รวมเป็นมูลค่าทั้งสิ้น 1.2 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐ การดำเนินการเหล่านี้ตอกย้ำความมุ่งมั่นของเราในการคืนผลตอบแทนที่เกินความต้องการของเราอย่างเป็นระบบ ในขณะเดียวกันเรายังคงส่งมอบการเติบโตของธุรกิจใหม่อย่างต่อเนื่องด้วยผลตอบแทนที่น่าดึงดูด
“ผลประกอบการในวันนี้แสดงให้เห็นว่าเอไอเอมีการวางกลยุทธ์ที่ถูกต้อง และการดำเนินการอย่างสม่ำเสมอจะมอบผลลัพธ์ที่เหมาะสมสำหรับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทั้งหมดของเรา เป้าหมายของเรายังคงมุ่งมั่นในการสร้างผลกำไรผ่านการดำเนินธุรกิจใหม่ ซึ่งจะสร้างความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญในการกำหนดอนาคตทางการเงินของเอไอเอ ด้วยการส่งมอบรายได้ที่เพิ่มขึ้นในอนาคต เงินกองทุนส่วนเกินและมูลค่าผู้ถือหุ้นที่เพิ่มมากขึ้น”
นโยบายบริหารเงินทุนด้วยการเพิ่มมูลค่าโครงการซื้อหุ้นคืน
เรากำลังประกาศนโยบายบริหารเงินทุนที่จะมอบความชัดเจนยิ่งขึ้นในการคืนผลตอบแทนให้กับผู้ถือหุ้นผ่านวิธีการดังนี้:
เป้าหมายอัตราส่วนการจ่ายเงินที่ร้อยละ 75 ของเงินกองทุนส่วนเกินประจำปี (net FSG) คืนให้แก่ผู้ถือหุ้นในแต่ละปีผ่านการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน เริ่มตั้งแต่ผลประกอบการประจำปี 2567 ของเรา นอกจากนี้ เราดำเนินการทบทวนสถานะเงินทุนและผลตอบแทนที่เกินความต้องการของเราอย่างสม่ำเสมอ
ในองค์ประกอบแรก นโยบายการจ่ายเงินปันผลที่มีความรอบคอบ ยั่งยืน และก้าวหน้าของเรานั้นไม่มีการเปลี่ยนแปลง โดยมีอัตราการจ่ายเงินปันผลปกติต่อหุ้นเพิ่มขึ้นทุกปี ยอดคงเหลือของเป้าหมายอัตราการจ่ายเงินร้อยละ 75 ต่อปี ของเงินกองทุนส่วนเกินประจำปี จะถูกคืนให้แก่ผู้ถือหุ้นโดยการซื้อหุ้นคืนในแต่ละปี
เงินกองทุนส่วนเกินประจำปี คำนวณจากมูลค่าของเงินกองทุนส่วนเกินที่เพิ่มขึ้น (UFSG) หักด้วยส่วนเกินที่ใช้เพื่อสนับสนุนธุรกิจใหม่ ค่าใช้จ่ายที่ไม่ได้รับการจัดสรรจากกลุ่มบริษัทเอไอเอ ต้นทุนทางการเงิน และการเคลื่อนไหวของเงินทุนอื่น ๆ ดังที่แสดงในรายงานผลประกอบการประจำปีของเราเพื่อความชัดเจนเงินกองทุนส่วนเกินสุทธิจะถูกคำนวณก่อนที่จะมีผล กระทบกับผลต่างของผลตอบแทนการลงทุนและรายการอื่น ๆ ตามข้อมูลอ้างอิงเงินกองทุนส่วนเกินสุทธิในปี 2566 อยู่ที่ 3.9 พันล้านเหรียญสหรัฐ เพื่อยกตัวอย่างในการอธิบาย องค์ประกอบแรกของนโยบายการบริหารเงินทุนที่ได้รับการปรับปรุงจะสร้างผลตอบแทนจากเงินทุนให้กับผู้ถือหุ้นจำนวน 2.9 พันล้านเหรียญสหรัฐ คิดเป็นร้อยละ 75 ของเงินกองทุนส่วนเกินสุทธิ ซึ่งประกอบด้วย 2.3 พันล้านเหรียญสหรัฐจากเงินปันผลในปีงบประมาณ 2566 และ 6 พันล้านเหรียญสหรัฐจากโครงการซื้อหุ้นคืน
สำหรับองค์ประกอบที่สองตามที่ได้มีการทบทวนสถานะเงินทุนของเรา คณะกรรมการบริหารได้อนุมัติการเพิ่มมูลค่าอีก 2 พันล้านเหรียญสหรัฐ ในโครงการซื้อหุ้นคืนที่มีอยู่ของเรา ซึ่งจะเพิ่มยอดรวมเป็น 1.2 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐ โครงการซื้อหุ้นคืนเพิ่มเติมมูลค่า 2 พันล้านเหรียญสหรัฐมีเป้าหมายที่จะเริ่มโดยเร็วที่สุดและคาดว่าจะแล้วเสร็จภายในระยะเวลาประมาณ 12 เดือน
ในขณะที่อัตราส่วนเกินของวิธีผลรวมเงินกองทุนของแต่ละประเทศของกลุ่มบริษัท (Group LCSM) จะเป็นมาตรการหลักที่แสดงถึงความสามารถในการชำระหนี้ตามกฎระเบียบของเราแต่เราเชื่อว่าเงินกองทุนส่วนเกินจะเป็นมุมมองต้นแบบที่ทำ ให้ผู้ถือหุ้นเห็นถึงสถานะเงินทุน เรากำลังให้คำแนะนำกว้าง ๆ ที่เกี่ยวข้องกับระดับของเงินกองทุนส่วนเกินที่เราจะกำหนดเป้าหมายของกลุ่มบริษัทในอนาคตและเราจะดำเนินการตามมุมมองของผู้ถือหุ้นต่อทรัพยากรเงินทุนทั้งหมด ซึ่งประกอบ ด้วยเงินกองทุนส่วนเกิน อัตราหนี้สินระดับ Tier 2 ที่มีสิทธิ และเงินกองทุนที่ต้องดํารงตามกฎหมาย (ตามที่ใช้ในการคำนวณมูลค่าพื้นฐานของธุรกิจู่) จากการประเมินความต้องการด้านเงินทุนสำหรับธุรกิจของเรา เราตั้งเป้าในมุมมองของผู้ถือหุ้นต่อทรัพยากรเงินทุนทั้งหมดเกินกว่าร้อยละ 200 ของเงินกองทุนที่ต้องดํารงตามกฎหมาย
เอไอเอ ประเทศจีน ประสบความสำเร็จในการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) ร้อยละ 38 ซึ่งมาจากพรีเมียร์ เอเจนซี่ ที่สร้างการเติบโตในมูลค่าธุรกิจใหม่เป็นเลขสองหลัก ตลอดจนมีการเติบโตต่อเนื่องในช่องทางแบงก์แอสชัวรันส์ นอกจากนี้ยังมีการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ในวงกว้างทั้งจากฝ่ายการดำเนินงานที่จัดตั้งขึ้นและสาขาใหม่ กำไรจากมูลค่าธุรกิจใหม่ยังคงเพิ่มมากขึ้นถึงร้อยละ 54.6 จากร้อยละ 52.7 ในครึ่งหลังของปี 2566 เพื่อความชัดเจน การเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ได้ถูกแสดงตามอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ โดยไม่มีการคำนวณผลเปรียบเทียบมูลค่าธุรกิจใหม่ในปี 2566 สำหรับสมมติฐานทางเศรษฐกิจที่ใช้ในไตรมาสแรกของปี 2567 ซึ่งอาจส่งผลให้อัตราการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ที่รายงานเพิ่มขึ้นอีกในลักษณะเดียวกัน
โมเดลพรีเมียร์ เอเจนซี่ ของเราที่แตกต่างในจีนแผ่นดินใหญ่ ได้สร้างผลงานที่ยอดเยี่ยมในไตรมาสแรกของปี 2567 ด้วยการเติบโตมากกว่าร้อยละ 20 ทั้งในด้านจำนวนของตัวแทนใหม่และตัวแทนใหม่ที่สร้างผลงาน ข้อเสนอที่น่าสนใจของเรา โดยเฉพาะอย่างยิ่งผลิตภัณฑ์ประกันบำนาญที่ลดหย่อนภาษีได้ มีส่วนสนับสนุนจำนวนลูกค้าใหม่ที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก อัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่จากช่องทางตัวแทนทรงตัวที่ประมาณร้อยละ 60 โดยได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ที่แข็งแกร่งเป็นเลขสองหลักจากแบบประกันที่มอบความคุ้มครองแบบดั้งเดิมและความต้องการของลูกค้าอย่างต่อเนื่องสำหรับผลิตภัณฑ์ประกันสะสมทรัพย์ระยะยาวของเรา
เอไอเอ ประเทศจีน ยังคงส่งมอบการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ผ่านความร่วมมือกับพันธมิตรแบงก์แอสชัวรันส์ที่คัดเลือกมาอย่างดี และได้แรงหนุนจากทั้งกิจกรรมการขายที่แข็งแกร่ง ตลอดจนความสามารถในการทำกำไรที่เพิ่มขึ้น โดยมีอัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่ประมาณร้อยละ 40 ในไตรมาสแรกของปี 2567
เอไอเอ ฮ่องกง มีการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ร้อยละ 43 และมีอัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้นถึงร้อยละ 64.3 จากร้อยละ 58.1 ในครึ่งหลังของปี 2566 กลุ่มลูกค้าภายในประเทศและนักท่องเที่ยวชาวจีนแผ่นดินใหญ่ (MCV) มีส่วนทำให้มูลค่าธุรกิจใหม่เติบโตคล้ายกันในวงกว้าง และทั้งสองกลุ่มมีอัตราการเติบโตเป็นเลขสองหลัก มูลค่าธุรกิจใหม่จากนักท่องเที่ยวชาวจีนแผ่นดินใหญ่ได้สร้างแรงขับเคลื่อนและมากเกินกว่าในไตรมาสที่ 4 ของปี 2566 มูลค่าธุรกิจใหม่มากกว่าร้อยละ 60 มาจากกลุ่มลูกค้านักท่องเที่ยวชาวจีนแผ่นดินใหญ่ ที่เข้ามาผ่านช่องทางตัวแทนของเราในไตรมาสแรก โดยรวม พรีเมียร์ เอเจนซี่ ของเรามีการเติบโตอย่างแข็งแกร่งในด้านจำนวนตัวแทนใหม่ ในเดือนมีนาคม ปี 2567 เอไอเอ ฮ่องกง ประสบความสำเร็จในส่วนของมูลค่าธุรกิจใหม่รายเดือนสูงที่สุดนับตั้งแต่การเดินทางท่องเที่ยวได้กลับมาเป็นปกติอีกครั้งในเดือนกุมภาพันธ์ ปี 2566
เอไอเอ ประเทศไทย ส่งมอบมูลค่าธุรกิจใหม่ที่เติบโตเป็นเลขสองหลักทั้งจากช่องทางตัวแทนและช่องทางแบงก์แอสชัวรันส์ สำหรับในด้านตัวแทน การเติบโตได้รับการสนับสนุนจากการเพิ่มจำนวนตัวแทนที่สร้างผลงานและผลผลิตที่เพิ่มสูงขึ้น และเรายังคงผลักดันในการสรรหาบุคลากรที่แข็งแกร่งอย่างต่อเนื่อง อัตรากำไรจากมูลค่าธุรกิจใหม่ยังคงแข็งแกร่งที่มากกว่า ร้อยละ 90 โดยได้ประโยชน์จากการสนับสนุนอย่างสูงทั้งจากผลิตภัณฑ์ประกันที่มอบความคุ้มครองแบบดั้งเดิมและผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุน (ยูนิต ลิงค์)
เอไอเอ สิงคโปร์ มีแรงขับเคลื่อนที่แข็งแกร่งในช่วงครึ่งหลังของปี 2566 ต่อเนื่องมาถึงไตรมาสแรกด้วยการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ที่โดดเด่น พรีเมียร์ เอเจนซี่ ในฐานะผู้นำตลาดมีการเติบโตได้ได้รับแรงสนับสนุนจากการสรรหาตัวแทนใหม่ที่เพิ่มขึ้นร้อยละ 14 และตัวแทนใหม่ที่สร้างผลงานเพิ่มขึ้นมากกว่าร้อยละ 20
ธุรกิจของเราในมาเลเซีย รายงานว่ามูลค่าธุรกิจใหม่ที่เพิ่มขึ้นเป็นเลขสองหลัก โดยมีการเติบโตทั้งในด้านตัวแทนและการกระจายความร่วมมือ การร่วมมือกับ Public Bank ยังคงได้รับประโยชน์จากการมุ่งเน้นที่เพิ่มมากขึ้นในกลุ่มลูกค้าที่มีสินทรัพย์สูงของธนาคาร
เรายังมีการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่ที่เป็นตัวเลขสองหลักในตลาดอื่น ๆ ของเรา โดยได้รับแรงหนุนหลักจากผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยมของ บริษัท ทาทา เอไอเอ ประกันชีวิต จำกัด (Tata AIA Life) ซึ่งเป็นบริษัทร่วมทุนของเราในอินเดีย และการเติบโตอย่างแข็งแกร่งด้วยตัวเลขสองหลักจากธุรกิจของเราในออสเตรเลีย ฟิลิปปินส์ และเกาหลีใต้ ในช่วงไตรมาสแรกองปี 2567 ผลประกอบการของอินเดียในไตรมาสที่ 2 ปี 2566 ได้รับประโยชน์จากยอดขายที่แข็งแกร่งมาก ก่อนที่จะมีข้อจำกัดด้านสิทธิประโยชน์ทางภาษีส่วนบุคคลของกรมธรรม์ที่มีมูลค่าจำนวนมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านช่องทางพันธมิตรของเรา
โดยรวมแล้ว เบี้ยประกันภัยรับปีแรก (ANP) ของกลุ่มบริษัทเติบโตขึ้นร้อยละ 26 เป็นจำนวน 2,449 ล้านเหรียญสหรัฐในไตรมาสแรกของปี 2567 และอัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 54.2 โดยได้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกในส่วนประสมของผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอ จากแนวทางปฏิบัติทั่วไปของเรา สมมติฐานผลตอบแทนการลงทุนระยะยาวยังคงไม่เปลี่ยนแปลงจากที่แสดงในรายงานประจำปี 2566 เมื่อเปรียบเทียบกับไตรมาสแรกของปี 2566 อัตรากำไรที่รายงานตามมูลค่าปัจจุบันของเบี้ยประกันภัยธุรกิจใหม่ (PVNBP) เพิ่มขึ้นจากร้อยละ 10 เป็นร้อยละ 11 ในขณะที่มูลค่าเบี้ยประกันภัยรับรวม (TWPI) เพิ่มขึ้นร้อยละ 13 เป็นจำนวน 11,223 ล้านเหรียญสหรัฐ
รายงานพอร์ตโฟลิโอการลงทุน
สถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งและยืดหยุ่นของเอไอเอช่วยสร้างความแตกต่างที่สำคัญและความได้เปรียบทางการแข่งขัน โดยได้รับการสนับสนุนจากการบริหารพอร์ตโฟลิโอที่ยังมีผลอยู่ใช้และแนวทางการลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วยความรับผิดชอบ
อันดับเครดิตเฉลี่ยของพอร์ตโฟลิโอตราสารหนี้ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 ยังคงทรงตัวที่ระดับ A เมื่อเทียบกับอันดับเครดิต ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 พอร์ตโฟลิโอหุ้นกู้ของบริษัทมีความหลากหลาย โดยมีผู้ออกหุ้นกู้มากกว่า 2,000 ราย และมีขนาดการถือครองเฉลี่ย 39 ล้านเหรียญสหรัฐ
ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 ร้อยละ 2 ของพอร์ตตราสารหนี้ทั้งหมดได้รับการจัดอันดับต่ำกว่าระดับการลงทุน หรือไม่ได้รับการจัดอันดับ ซึ่งคิดเป็นมูลค่าประมาณ 3.9 พันล้านเหรียญสหรัฐ เทียบกับประมาณ 4.0 พันล้านเหรียญสหรัฐ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 หุ้นกู้ประมาณ 132 ล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งคิดเป็นร้อยละ 0.1 ของพอร์ตหุ้นกู้ทั้งหมดของเรา ถูกลดระดับให้ต่ำกว่าระดับการลงทุนในไตรมาสแรกของปี 2567 ในขณะที่ผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้น (ECL) สำหรับพอร์ตหุ้นกู้ของเราไม่มีการเปลี่ยนแปลงในไตรมาสแรกของปี 2567 การตั้งสำรองของค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตไว้ที่มูลค่า 485 ล้านเหรียญสหรัฐ คิดเป็นร้อยละ 0.5 ของพอร์ตหุ้นกู้ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2567 สะท้อนถึงพอร์ตการลงทุนคุณภาพสูงโดยรวมของเอไอเอ
ภาพรวม
เอเชียยังคงเป็นภูมิภาคที่มีผู้มุ่งหวังระยะยาวซึ่งน่าสนใจที่สุดในโลกสำหรับการนำเสนอประกันชีวิตและประกันสุขภาพ เงินออมภาคเอกชนในระดับสูง ประชากรสูงวัยที่เพิ่มขึ้น การเข้าถึงการประกันภัยที่ต่ำ และความคุ้มครองด้านสวัสดิการที่จำกัด ยังคงสร้างความต้องการผลิตภัณฑ์ของเอไอเออย่างมีนัยสำคัญ ลำดับความสำคัญเชิงกลยุทธ์ของเราใช้ประโยชน์จากโอกาสอันโดดเด่นเพื่อขับเคลื่อนการเติบโตของธุรกิจใหม่ที่มีผลกำไรให้เดินหน้า ซึ่งจะสร้างรายได้ในอนาคตที่เพิ่มขึ้น เงินกองทุนส่วนเกินที่เพิ่มขึ้น และมูลค่าผู้ถือหุ้นที่สูงขึ้น
ความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ
เอไอเอได้รับเบี้ยประกันภัยส่วนใหญ่ในสกุลเงินท้องถิ่น และเราจับคู่สินทรัพย์และหนี้สินในประเทศของเราอย่างใกล้ชิดเพื่อลดผลกระทบทางเศรษฐกิจจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เมื่อรายงานตัวเลขรวมของกลุ่มบริษัท จะมีผลกระทบในการแปลงสกุลเงินเนื่องจากเรารายงานเป็นสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ เราได้ให้อัตราการเติบโตและข้อคิดเห็นบนอัตราแลกเปลี่ยนคงที่ เว้นแต่จะระบุไว้เป็นอย่างอื่น เนื่องจากจะทำให้เห็นภาพผลการดำเนินงานพื้นฐานของธุรกิจได้ชัดเจนยิ่งขึ้น
